Les quatre piliers

Un plan de sécurité financière solide doit vous protéger contre des événements incontrôlables, tels que l’invalidité ou le décès, tout en vous aidant à planifier des événements contrôlables, comme l’achat d’une maison ou une retraite confortable. Pour cela, notre processus de planification repose sur quatre piliers fondamentaux :

• Sécurité financière en cas de décès
• Retraite
• Liquidité
• Invalidité et maladies graves

Sécurité financière en cas de décès

Tous les plans de sécurité financière débutent ici, car le décès est un événement inévitable et incontrôlable. Dans le cadre de notre processus de planification, nous discuterons de :

• Combien de revenus votre famille aura-t-elle besoin si vous décédez ?
• Quel sera l’impact de l’inflation sur ce revenu ?
• Comment préserver votre patrimoine pour votre famille après votre décès ?

Retraite

Lorsqu’il s’agit de planification de la retraite, nous prenons en compte:

• Quel style de vie souhaitez-vous avoir à la retraite ?
• De quel montant aurez-vous besoin pour vivre confortablement ?
• Quel impact aura l’inflation sur vos revenus ?
• Voulez-vous avoir la liberté de ralentir votre rythme ou de partir en retraite anticipée ?

Le temps et la planification sont deux facteurs clés pour atteindre vos objectifs de retraite. Il est donc essentiel de travailler sur ces objectifs progressivement.

Liquidité

La liquidité désigne votre capacité à accéder rapidement à des liquidités ou à des actifs facilement convertibles en argent comptant. La liquidité peut être assurée par des économies à court terme qui se reconstituent avec le temps et demandent un effort constant de votre part.

Invalidité et maladies graves

Réduire vos risques liés à des événements incontrôlables, comme une invalidité ou une maladie grave, est essentiel pour votre sécurité financière. En construisant votre plan, nous prendrons en compte :

• Votre revenu sera-t-il réduit en cas d’invalidité ou de maladie grave ?
• Si votre revenu diminue, aurez-vous des difficultés à maintenir votre niveau de vie et vos économies pour la retraite ?
• Quel montant de couverture d’assurance invalidité ou maladies graves est suffisant ?
• Quel sera l’impact de l’inflation sur vos revenus si vous ne pouvez pas travailler longtemps ?
• Savez-vous si votre régime collectif d’avantages sociaux prévoit une clause vous permettant de poursuivre vos cotisations de retraite en cas d’invalidité ou de maladie grave ?

Prenez rendez-vous avec nous dès aujourd’hui pour en savoir plus sur ces quatre piliers et comment les intégrer à votre plan de sécurité financière.